KYC & AML Politikası

1. "Müşteriyi Tanı" ne anlama gelir?

Müşteriyi Tanı (KYC), Koç Holding AI tarafından müşterinin gerçek, tanımlanabilir bir kişi olduğunun, kayıt sırasında sağlanan ayrıntıların doğru olduğunun ve kullanılan ödeme yönteminin aynı kişiye ait olduğunun doğrulandığı süreçtir. Bu, müşteri fonlarını kabul eden ve finansal piyasalara erişim sağlayan herhangi bir hizmet için standart bir gereklidir.

KYC bir kredi kontrolü değildir ve ticaret becerilerinizi değerlendirmez. Üç soruya yanıt verir: siz kimsiniz, nerede yaşıyorsunuz ve yatırdığınız para kendi adınıza bir hesaptan bize ulaşıyor mu?

2. "Kara Para Aklama Karşıtı" ne anlama gelir?

Kara Para Aklama Karşıtı (AML), bir hizmetin suç fonlarının kaynağını gizlemek, yasadışı faaliyeti finanse etmek veya yaptırım ve diğer finansal kısıtlamaları atlatmak için kullanılmasını önlemek için uyguladığı kontrolleri ifade eder. Uygulamada bu, müşterilerimizi tanıyabiliyor, faaliyetlerinin beklenen kalıbını anlayabiliyor, gerçekleştirdiğimiz kontrollerin kayıtlarını tutabiliyor ve bize uygulanmakta olan kurallar uyarınca yetkili makamlara şüpheli görünen faaliyeti bildirebiliyor olmamız gerektiği anlamına gelir.

AML yükümlülükleri sizinle olan ticari ilişkimizin üzerindedir. Yasal görev, müşteri talimatıyla çeliştiği zaman, Koç Holding AI yasal görevi izlemek zorundadır.

3. Kabul ettiğimiz belgeler

En fazla üç kategori belge talep ediyoruz. Dosyalar tam, renkli, düzenlenmemiş, tamamen okunaklı ve geçerlilik süresi içinde olmalıdır. Kısmen kırpılmış ekran görüntüleri veya süresi dolmuş belgeler kabul edilemez.

a. Kimlik belgesi

• Hükümet tarafından verilen pasaport, ulusal kimlik kartı veya sürücü belgesi.
• Dört köşenin tümü görünür, fotoğraf net ve makine tarafından okunabilir veya numara satırları engelsiz olmalıdır.
• Ad ve doğum tarihi, hesabınıza girilen bilgilerle eşleşmelidir.

b. Adres kanıtı

• Son elektrik faturası, banka veya kart ekstratı veya kamu kurumu tarafından verilen resmi belge.
• Yakın zamanda verilmiş — tipik olarak son birkaç ay içinde, hesap alanınızda belirtildiği gibi.
• Tam adınızı ve ikamet adresinizi göstermelidir; posta kutusu yeterli değildir.

c. Ödeme yöntemi kanıtı

• Kart ödemeleri için: adınızı, ilk ve son rakamları ile son kullanma tarihini gösteren kart görüntüsü. Kalan rakamlar ve güvenlik kodu kapatılmalıdır.
• Banka transferleri için: hesap sahibinin adını gösteren ekstrat veya transfer onayı.
• Elektronik cüzdanlar için: kayıtlı adı ve hesap tanımlayıcısını gösteren hesap profili ekran görüntüsü.

4. Bir kontrolün ne kadar sürdüğü

Çoğu tam gönderim birkaç iş saati ile az sayıda iş günü içinde incelenir. İncelemeler bir belgenin net olmadığı, ek kanıt talep edildiği, gönderimin iş saatleri dışında ulaştığı veya geliştirilmiş bir kontrolün gerekli olduğu durumlarda daha uzun sürer. Mevcut beklenen teslim süresi hesap alanınızda her belgenin durumunun yanında gösterilir.

Doğrulama eşikleri — bir para yatırma, para çekme veya aktivite artışı işlenmeden önce bir kontrolün tamamlanması gereken nokta — hesabınızda yayımlanır ve güncellenebilir. Gizli eşikler uygulamayız.

5. Bir kontrolün neden reddedilebileceği

• Görüntü bulanık, kırpılmış, ışık kaynağı tarafından gizlenmiş veya kısmen kapalı.
• Belge süresi dolmuş veya ülkeniz için kabul edilen bir tür değil.
• Ad, doğum tarihi veya adres hesap detaylarınızla eşleşmiyor.
• Ödeme yöntemi hesap sahibine değil üçüncü bir tarafa ait.
• Dosya değiştirilmiş, yeniden oluşturulmuş veya başka bir şekilde özü olmayan görünüyor.
• İstenen açıklamalar belirtilen süre içinde sağlanmadı.

Bir reddetme bir suçlama değildir. Çoğu durumda daha net bir dosya veya daha güncel bir belgenin gerekli olduğu anlamına gelir. Hangi öğenin başarısız olduğu ve neden olduğu sizin için belirtilecek ve yeniden gönderebilirsiniz. Yasa bizi bir kararın nedenini açıklamaktan engellemesi durumunda, bunu söyleriz.

6. Devam eden işlem izleme

Doğrulama tek seferlik bir olay değildir. Hesabınız açık kaldığı sürece risk duyarlılığına dayanarak aktiviteyi izleriz. İzleme bizi aşağıdakilere yönlendirebilir:

• önceki belge süresi dolduğunda güncellenmiş bir kimlik veya adres belgesi talep etmek;
• bir para yatırmanın sağladığınız profille eşleşmediği durumlarda fonların kaynağı hakkında soru sormak;
• daha büyük veya olağandışı işlemlere veya daha yüksek riskli yargı alanlarıyla bağlantılı aktivitelere geliştirilmiş kontroller uygulamak;
• inceleme tamamlanırken bir işlemi duraklatmak, belirli işlevleri kısıtlamak veya bir hesabı askıya almak;
• yasal olarak bunu yapmakla yükümlü olduğumuz durumlarda aktiviteyi yetkili makamlara bildirmek.

Kimlik tanıtım verileri ve işlem kayıtları, bir hesap kapatıldıktan sonra bile geçerli kurallar tarafından gerekli olan süre boyunca tutulur.

7. Müşteri olarak yükümlülükleriniz

• Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi sağlayın ve değiştiğinde derhal düzeltin.
• Yalnızca kendi kimlik belgelerinizi ve kendi ödeme yöntemlerinizi kullanın. Başka bir kişi adına açılan veya finanse edilen hesaplar yasaktır.
• Yazılı olarak aksi kararlaştırılmadığı sürece tek bir hesap işletmeyin.
• İstekte belirtilen süre içinde açıklama talepleri için yanıt verin.
• Giriş kimlik bilgilerinizi gizli tutun ve herhangi bir şüpheli yetkisiz erişimi derhal rapor edin.
• Yalnızca yasal olarak sizin olan ve risk altına almayı göze alabileceğiniz fonları yatırın.

Bu yükümlülükleri yerine getirmemek, mevduatlar, çekişler veya ticaret konusunda kısıtlamalarla sonuçlanabilir ve nihayetinde Şartlarımıza uygun olarak hesabın kapatılmasıyla sonuçlanabilir.

8. Sorular soracak yer

Hangi belgeyi göndereceğiniz konusunda emin değilseniz, bir gönderim reddedildiyse ve neden anlaşılmazsa veya hakkınızda hangi kişisel verileri sakladığımızı ve nedenini öğrenmek istiyorsanız, lütfen bizimle iletişime geçin iletişim sayfası veya hesabınızın destek bölümünden. Lütfen kayıtlı e-posta adresinizi belirtin ve sorunu açıklayın; hassas belgeleri güvenli olmayan mesajlara eklemeyin — bunun yerine hesabınızdaki yükleme alanını kullanın.

İlgili sayfalar: Lisanslar ve Yasal Bilgiler, Gizlilik Politikası, Şartlar ve Risk Açıklaması.

Hesap aç